Siarmalut — Polres Ternate, Maluku Utara, mendalami aliran dana sekitar Rp3,9 miliar dalam kasus dugaan investasi Zahra Berkah (ZB). Penyidik menelusuri empat rekening yang digunakan untuk menampung dana investasi tersebut setelah pemilik ZB, Sahriyani A. Hi. Madi (34), ditetapkan sebagai tersangka.
Kapolres Ternate AKBP Anita Ratna Yulianto mengatakan penelusuran rekening dilakukan untuk mengetahui jumlah sebenarnya dana yang dihimpun dalam kegiatan investasi tersebut.
“Dengan demikian, total dana yang telah teridentifikasi mencapai sekitar Rp3,9 miliar,” kata Anita dalam konferensi pers di Ternate, Senin (21/9/2026).
Berdasarkan hasil penyidikan sementara, polisi mengidentifikasi dana sekitar Rp3,5 miliar yang dihimpun dari 88 orang melalui salah satu koordinator atau leader.
Dana tersebut terdiri atas sekitar Rp1,5 miliar yang dijadwalkan cair pada 13 September 2026 dan sekitar Rp1,9 miliar yang dijadwalkan cair mulai Oktober 2026 hingga Februari 2027.
Selain dana yang dihimpun melalui koordinator, penyidik menemukan sekitar Rp400 juta yang diserahkan secara langsung kepada tersangka.
Polisi masih menghitung keseluruhan dana yang dihimpun serta kerugian yang dialami masing-masing pihak karena proses penyidikan masih berlangsung.
“Untuk jumlah keseluruhan dana yang dihimpun maupun kerugian para donatur, masih dalam proses penghitungan karena penyidikan masih berlangsung,” ujar Anita.
Polisi menyebut kegiatan investasi yang dijalankan Sahriyani sebelumnya menggunakan nama Finance Wise sejak April 2025.
Pada Juni 2025, kegiatan tersebut kemudian berganti nama menjadi Investasi Zahra Berkah.
Dalam menjalankan kegiatan tersebut, tersangka menawarkan imbal hasil antara 5 hingga 10 persen. Nilai dana yang disetorkan peserta bervariasi, mulai dari Rp500 ribu hingga Rp1 juta, puluhan juta rupiah, bahkan tanpa batas.
Untuk mencari dan merekrut peserta, tersangka disebut mengangkat 27 koordinator atau leader.
Sebanyak 18 koordinator berada di Ternate, tujuh orang di Halmahera Selatan, serta dua orang di Lelilef, Weda, Halmahera Tengah.
Penyidik kini menelusuri empat rekening yang digunakan dalam kegiatan tersebut. Penelusuran dilakukan untuk mengetahui transaksi dana yang masuk maupun keluar serta memastikan aliran dana yang berkaitan dengan kegiatan investasi Zahra Berkah.
Polisi juga mengamankan sejumlah barang bukti dalam penyidikan, termasuk dokumen transaksi dan perangkat elektronik yang dinilai berkaitan dengan perkara.
Selain aliran dana, penyidik masih menghitung potensi kerugian yang dialami para donatur.
Kapolres Ternate mengatakan kegiatan investasi Zahra Berkah tidak memiliki izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Aspek legalitas kegiatan tersebut menjadi bagian dari penyidikan polisi. Penyidik juga masih mendalami mekanisme penghimpunan dana dan aktivitas investasi yang dijalankan tersangka.
Polisi akan terus melakukan penelusuran terhadap aliran dana untuk memastikan jumlah keseluruhan dana yang dihimpun.
